更新日:2025/11/1
はじめに
こんにちは！ 29歳サラリーマンのたろうです。愛知県内で妻と子の3人で楽しく暮らしております🍓
今回は、2025年11月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。資産運用に悩んでいる方は、今後のスタンスや購入している銘柄なども一部公開していますので、参考になれば幸いです。
総資産
総資産:約3,570万円
先月から100万円ほど増えました。増加分の半分は、ここ数ヶ月の給料の残りを証券口座に入金した事が要因となっています。また先月と比較すると、投資信託が増加、国内株と米国株は微減です。
先月に引き続き、ここまで増えると思っていなかったので、非常に嬉しいです。先月もスタンスは変わらず、上昇局面な相場ですが、いつか調整が来ると考えている為、日経平均は3万円台前半、米国株はVIX(恐怖指数)30以上になったら仕込みます。それまではリスク最低限でいきます📝
楽天証券
総資産 20,870,067円(利益+ 7,370,067円)
楽天証券では新NISA口座を開設し、国内株・投資信託・米国株を購入。利益の8割は投資信託、2割は個別株のキャピタル/インカムゲインです。
この数ヶ月ははただ見守ってるだけの状態。コツコツ投資信託を積み立てて、株主優待を満喫しています。
今月はコメダの株主優待で、あみ焼きチキンホットサンドを食べました。美味しかったですが、いつのまにか900円台になっていました😳
(引用:iPhone備え付きの株価アプリ)
株価は右肩上がりで順調ですが、ここまで高いと、中々自分のお金で行きたいと思うようにならなくなってきました。
ただコーヒーやフードメニューの美味しさ、店内の快適さ等値上げに負けない魅力が詰まっており、コメダさんはとにかく応援したい会社ですので、今後も保有させていただきます🌱
SBI証券
SBI総資産 10,648,276(+1,548,276)
SBI証券では、国内株・米国株を購入し、IPOにも応募しています。主に米国株の含み益や配当金が
(引用:SBI証券)
久々のIPO補欠当選でしたが、後日落選の連絡が来ました。インフキュリオン(438A)はフィンテック企業で、中々注目度高いので、是非当選して欲し買ったです。IPOチャレンジポイントは480ptほどあるので、引き続き貯めていきます。
ウェルスナビ
総資産:1,644,939(+714,939)
(引用:ウェルスナビ)
含み益は79%程度。先月から大幅に含み益を伸ばしています🌱
(引用:ウェルスナビ)
保有銘柄を個別で見ると、金がダントツトップの+125%、米国株(VTI)がほぼダブルバガーです。
ウェルスナビでは米国株(VTI)、日欧株（VEA）、債券（AGG）、不動産（IYR）、など複数のETFを自動で分散購入しています。毎月の積立時に相場状況を踏まえてリバランスを行い、株式・債券・不動産の比率を最適化しています。
(引用:ウェルスナビ)
2025年10月は、日欧株(VEA)や債権(AGG)を中心に買い増ししており、安定資産でバランスを保つ動きが見られます。
(引用:ウェルスナビ)
ウェルスナビは現時点で94万円入金し、含み益だけで75万円ほど。もう少し多めに入金しておけばと後悔するくらいのパフォーマンスですね🌱
手数料はこの6年間で50,000円程かかっていますが、それ以上のメリットを感じている今日この頃です。これからも応援させてください〜。
本日は以上となります。最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
