更新日:2025/10/1
はじめに
こんにちは！ 29歳サラリーマンのたろうです。愛知県内で妻と子の3人で楽しく暮らしております🍓
今回は、2025年10月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。資産運用に悩んでいる方は、今後のスタンスや購入している銘柄なども一部公開していますので、参考になれば幸いです。
総資産
総資産:約3,480万円
先月から100万円ほど増えました。先月と比較すると、投資信託が大幅増加、国内株は微増、米国株は微減です。先月に引き続き、ここまで増えると思っていなかったので、非常に嬉しいです。先月もスタンスは変わらず、上昇局面な相場ですが、いつか調整が来ると考えている為、日経平均は3万円台前半、米国株はVIX(恐怖指数)30以上になったら仕込みます。それまではリスク最低限でいきます📝
楽天証券
総資産 19,994,684円(利益+ 6,994,684円)
楽天証券では新NISA口座を開設し、国内株・投資信託・米国株を購入。利益の8割は投資信託、2割は個別株のキャピタル/インカムゲインです。今月の投資信託の進捗を以下に纏めました。
(引用:楽天証券)
オルカン、S&P500系の投資信託は、ここ数ヶ月は軒並み堅調です。新NISAが始まって一年半ほどですが、投資信託が15%程度の含み益になっているのは異常だと思います。パフォーマンスが良すぎるので、あまり調子に乗らないようにします📈
(引用:楽天証券)
ヤフーニュースで見たのですが、SBI証券の売れ筋ファンドは7月・8月と続けてインデックスファンドが上位でした。
(引用:楽天証券)
2025年4月の株価急落からあっという間に回復し、6月下旬には「S&P500」と「NASDAQ総合」がそろって最高値を更新。7月には連日高値を塗り替え、8月も勢いは落ち着いたものの、それぞれ月半ばから下旬まで更新を続けました。
やっぱり米国株が世界市場を引っ張っている印象です。個人的にも、この流れが投資家の資金の流れに直結しているのが興味深いと思いました。
SBI証券
SBI総資産 10,698,510(+1,598,510)
SBI証券では、国内株・米国株を購入し、IPOにも応募しています。主に米国株の含み益や配当金がこの口座の資産を育ててくれています。私は年4回配当の米国高配株を複数持っており、3か月に1度沢山配当金が入金されます🌱
(引用:SBI証券)
今回は8月に配当金が入った高配当銘柄の、
・vz(ベライゾン・コミュニケーションズ)
・T(AT&T)
の実際の利回りを計算してみました。この2銘柄でざっくり120万円ほど投資して、年間6.5万円程配当金が入ってきます。特定口座で税金が諸々引かれますが、それでも利回りは5%程度と高配当。
配当金に加えて、含み益になっているので、メンタルが安定した状態でホールド出来るのがとにかく嬉しいです。
高配当株は成長性が無いとよく言われますが、米国株ではリセッションの懸念も払拭できない2025年現在、私はある程度リスクも承知で購入&長期で保有していきます🌱
大きく下がれば、また買い増しですね。
ウェルスナビ
総資産:1,644,939(+714,939)
(引用:ウェルスナビ)
含み益は77%程度。先月から大幅に含み益を伸ばしています。私の経験上、ここまでの運用成績は、
S&P・オルカン > ウェルスナビ > 個別株 >現金
となっていますが、米国株の暴落が来れば、債権や金が含まれているウェルスナビの強みが出てくると思います。
最近ウェルスナビの投稿をすると手数料が高いから意味がないと厳しいコメントを頂いたりします。そんなに強く言わなくてもって思うくらい凹んでます。。。
手数料はこの5年半で45,000円程かかっていますが、それ以上のメリットを感じている今日この頃です。
これからも応援させてください〜🌱
本日は以上となります。最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
