更新日:2025/12/1
はじめに
こんにちは！ 29歳サラリーマンのたろうです。愛知県内で妻と子の3人で楽しく暮らしております🍓
今回は、2025年12月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。資産運用に悩んでいる方は、今後のスタンスや購入している銘柄なども一部公開していますので、参考になれば幸いです。
総資産
総資産:約3,640万円
先月から70万円ほど増えました。先月と比較すると、投資信託・国内株・米国株どれも増加しました。
先月に引き続き、ここまで増えると思っていなかったので、非常に嬉しいです。先月もスタンスは変わらず、上昇局面な相場ですが、いつか調整が来ると考えている為、日経平均は3万円台前半、米国株はVIX(恐怖指数)30以上になったら仕込みます。それまではリスク最低限でいきます📝
楽天証券
総資産 21,457,995円(利益+ 7,957,995円)
楽天証券では新NISA口座を開設し、国内株・投資信託・米国株を購入。利益の8割は投資信託、2割は個別株のキャピタル/インカムゲインです。
(引用:楽天証券)
この数ヶ月は、投資信託や個別株をただ見守ってるだけの状態。
ゆったり成長してコツコツ複利を効かせるのが、投資信託のあるべき姿と考えていますので、大きな反落が来ないか日々怯えています。
私はS&P500やオルカンを多く保有している為、これらの主要構成株であるGAFAMやエヌビディアといった米国のハイテク株のニュースを良くウォッチしていましたが、最近ニュースを見ようが見なかろうが、投資戦略は殆ど変わらなかったので、今は全く見なくなりました。
テスタさんが現金保有率を上げて暴落局面待ち？(表現合ってるか分かりませんが)しているというニュースを参考に、給料をコツコツ現金として貯金する日々。個別株は来年のNISA枠で買いたい銘柄もほぼ決まっているので、あとはお金を貯めるだけです。
目先の株高や将来の暴落に一喜一憂せず、これからも淡々と積み立てて、あとはなるべく手をかけずに見守っていけたらと思います。
SBI証券
SBI総資産 10,715,687(+1,615,687)
SBI証券では、国内株・米国株を購入し、IPOにも応募しています。主に米国株の含み益や配当金が
(引用:SBI証券)
先月ですが、通信大手の
・vz(ベライゾン・コミュニケーションズ)
・T(AT&T)
から配当金が入りました。この2銘柄でざっくり120万円ほど投資して、年間6.5万円程配当金が入ってきます。特定口座で税金が諸々引かれますが、それでも利回りは5%程度と高配当。
(引用:SBI証券)
この数ヶ月株価は下落傾向も、長期では含み益になっているので、メンタルが安定した状態でホールド出来るのがとにかく嬉しいです。
高配当株は成長性が無いとよく言われますが、米国株ではリセッションの懸念も払拭できない2025年現在、私はある程度リスクも承知で購入&長期で保有していきます🌱
大きく下がれば、また買い増しですね。
ウェルスナビ
総資産:1,768,457(+818,457)
(引用:ウェルスナビ)
含み益は86%程度。先月から大幅に含み益を伸ばしています。
(引用:ウェルスナビ)
保有銘柄を個別で見ると、金がダントツトップの+125%、米国株(VTI)がほぼダブルバガーです。
(引用:ウェルスナビ)
ウェルスナビでは米国株(VTI)、日欧株（VEA）、債券（AGG）、不動産（IYR）、など複数のETFを自動で分散購入しています。毎月の積立時に相場状況を踏まえてリバランスを行い、株式・債券・不動産の比率を最適化しています。
2025年11月は、株式が上昇して比率が高くなったため、不足していた不動産（IYR）と債券（AGG）を優先して買い増したリバランスと考えられます。円安でドル資産が割高になった影響もあり、株式は少額に調整。
ウェルスナビが公開しているアルゴリズムを調べると、長期分散モデルに沿って、6資産の目標比率を整えるための自動調整が行われており、当方設定のリスク5では、
米国株(VTI)>日欧株（VEA）>>新興国(VWO)>>>債券（AGG）≒不動産（IYR) ≒ 金
という配分を狙ってるとのことですが、当方の保有金額こ比率を見てもその通りになっており、また一つ勉強になりました。
(引用:ウェルスナビ)
ウェルスナビは現時点で94万円入金し、含み益だけで75万円ほど。もう少し多めに入金しておけばと後悔するくらいのパフォーマンスですね🌱
手数料はこの6年間で50,000円程かかっていますが、それ以上のメリットを感じている今日この頃です。
これからも応援させてください〜🌱
本日は以上となります。最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
