更新日:2025/9/1
はじめに
こんにちは！ 29歳サラリーマンのたろうです。愛知県内で妻と子の3人で楽しく暮らしております🍓
今回は、2025年9月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。資産運用に悩んでいる方は、今後のスタンスや購入している銘柄なども一部公開していますので、参考になれば幸いです。
総資産
総資産:約3,380万円
先月から90万円ほど増えました。先月と比較すると、投資信託は大幅増加、米国株と国内株は微増です。先月に引き続き、ここまで増えると思っていなかったので、非常に嬉しいです。上昇局面な相場ですが、いつか調整が来ると考えている為、日経平均は3万円台前半、米国株はVIX(恐怖指数)30以上になったら仕込みます。それまではリスク最低限でいきます📝
楽天証券
総資産 19,072,373円(利益+ 6,372,373円)
楽天証券では新NISA口座を開設し、国内株・投資信託・米国株を購入。利益の8割は投資信託、2割は個別株のキャピタル/インカムゲインです。
(引用:楽天証券)
積立NISAで2023年末まで積立していた、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）がダブルバガーとなりました🍔🍔
瞬間でしたが、気持ちよかったので、記念にスクショ。非課税期間いっぱいまで持って育てようと思います。
これから何が起こるかは分かりませんが、株式投資は複利を効かせることが大切です。
目先の株高や将来の暴落に一喜一憂せず、これからも淡々と積み立てて、あとはなるべく手をかけずに見守っていけたらと思います💪
SBI証券
SBI総資産 10,719,716(+1,619,716)
SBI証券では、国内株・米国株を購入し、IPOにも応募しています。主に米国株の含み益や配当金がこの口座の資産を育ててくれています。
私は年4回配当の米国高配株を複数持っており、3か月に1度沢山配当金が入金されます🌱
(引用:SBI証券)
高配当株は成長性が無いとよく言われますが、米国株ではリセッションの懸念も払拭できない2025年現在、私はある程度リスクも承知で購入&長期で保有していきます🌱
ウェルスナビ
総資産:1,578,070(+658,070)
(引用:ウェルスナビ)
含み益は71%程度。先月から大幅に含み益を伸ばしています🌱
(引用:ウェルスナビ)
私の経験上、ここまでの運用成績は、
S&P・オルカン > ウェルスナビ > 個別株 >現金
となっていますが、米国株の暴落が来れば、債権や金が含まれているウェルスナビの強みが出てくると思います。
(引用:ウェルスナビ)
また2025年7月18日時点で、預かり資産1兆5,000億円。40万人を超えるユーザーがいるとのことで、どんどん知名度や規模が大きくなっていきますね。
(引用:ウェルスナビ)
ウェルスナビは現時点で92万円入金し、含み益だけで65万円ほど。もう少し多めに入金しておけばと後悔するくらいのパフォーマンスですね🌱
最近ウェルスナビの投稿をすると手数料が高いから意味がないと厳しいコメントを頂いたりします。そんなに強く言わなくてもって思うくらい凹んでます。。。
手数料はこの5年半で45,000円程かかっていますが、それ以上のメリットを感じている今日この頃です。
これからも応援させてください〜🌱
本日は以上となります。最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
