更新日:2025/8/1
はじめに
こんにちは！ 29歳サラリーマンのたろうです。愛知県内で妻と子の3人で楽しく暮らしております🍓
今回は、2025年8月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。資産運用に悩んでいる方は、今後のスタンスや購入している銘柄なども一部公開していますので、参考になれば幸いです。
総資産
総資産:約3,290万円
先月から150万円ほど増えました。先月と比較すると、投資信託と米国株は大幅増加、国内株は横ばいです。本業のボーナスは車に全額使用した為、ボーナスの預金口座への貯蓄は0円、今月の150万円は全て金融資産の増加分です。ここまで増えると思っていなかったので、非常に嬉しいです。
楽天証券
総資産 18,471,454円(利益+ 5,771,454円)
楽天証券では新NISA口座を開設し、国内株・投資信託・米国株を購入。利益の8割は投資信託、2割は個別株のキャピタル/インカムゲインです。
日米の関税交渉は大盛り上がり、日本に課す新たな「相互関税」の税率を25%にするとのことで、製造業が悲鳴をあげそうですね。
(引用:楽天証券)
世界情勢が不安定な中で、本口座の含み益は過去最高を更新しました。もし景気後退を恐れて売却していたら、ここまでの利益は得られなかったと思います。
(引用:楽天証券)
投資信託を細かく見ると、放置している旧NISA(つみたてNISA)がもう少しでダブルバガーに。非課税でこの含み益は本当に嬉しいです。
これから何が起こるかは分かりませんが、株式投資は複利を効かせることが大切です。
目先の株高や将来の暴落に一喜一憂せず、これからも淡々と積み立てて、あとはなるべく手をかけずに見守っていけたらと思います🌱
SBI証券
SBI総資産 10,398,555(+1,398,555)
SBI証券では、国内株・米国株を購入し、IPOにも応募しています。主に米国株の含み益や配当金がこの口座の資産を育ててくれています。米国株に関して、先月より円安になったので、少しだけ日本円での評価額が増えました。
(引用:SBI証券)
IPOに関しては、IT関連のフラー(387A)にチャレンジポイントを全部注ぎ込みましたが、落選となりました。480ポイントくらいあるのに当たらなかったので、引き続き精進します。初値売りが凄いことになりそうです（笑）←本記事作成時は2025/7/21 なので、まだIPO初値売りの結果出ていません。
ウェルスナビ
総資産:1,537,431(+627,431)
(引用:ウェルスナビ)
含み益は69%程度。先月から大幅に含み益を回復しています🌱
(引用:ウェルスナビ)
個別で見ると2月まで米国株(VTI)がダブルバガーでしたが、今は85%と徐々に衰退しています。一方金はここ数ヶ月、含み益(%)で米国株(VTI)といい勝負をしています。
(引用:ウェルスナビ)
今月は入金額1万円に対して、1万3千円程度購入しています。その中でも、日欧株(VEA)の割合が高く、割安で仕込んでいるかも知れません。ただのポートフォリオ調整だけかも知れませんが。
(引用:ウェルスナビ)
ウェルスナビは現時点で90万円入金し、含み益だけで63万円ほど。もう少し多めに入金しておけばと後悔するくらいのパフォーマンスですね🌱最近ウェルスナビの投稿をすると手数料が高いから意味がないと厳しいコメントを頂いたりします。そんなに強く言わなくてもって思うくらい凹んでます。
手数料はこの5年半で45,000円程かかっていますが、それ以上のメリットを感じている今日この頃です。
これからも応援させてください〜🌱
本日は以上となります。最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
