はじめに
こんにちは！ 27歳サラリーマンのたろうです。 本業では製造業で新製品開発に携わっています。現在は愛知県内で妻と2人でのんびり楽しく暮らしております🍓
現在は妻と2人暮らしで、幸せな日々を過ごしています💍
今回は2023年6月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。
資産運用に悩んでいる方は一例として、インプットしていただければ幸いです💰
総資産
総資産約1880万円
先月に引き続いて大幅増加。投資信託の含み益とスイングトレードのキャピタルゲインが要因です。日経平均が30,000円を超えたあたりから、流石に恐怖を覚えて、トレードは極力抑えてます。今買える人はすごい。。。
副業はグルメと資産運用に関するブログを継続して発信中。インスタも日々更新しており、充実した毎日です。
これからも副業の利益をコツコツ増やしていきたいと思います🌱
楽天銀行・楽天証券
楽天総資産 9,528,067(利益+ 1,678,067)
楽天証券では国内株・投資信託を購入💰
投資信託と国内個別株をやっており、利益の6割は投資信託、4割は国内株のキャピタル/インカムゲインです。
投資信託では気になるニュースが！4月末時点の国内公募の追加型株式投資信託（ETFを除く）の純資産総額が1兆円を超えるファンドが、前月末の3本から4本に増加しました。新たに「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」が加わり4位にランクインしました。2位と3位はアクティブファンドです。1兆円規模のファンドが4本になるのは、2022年3月末以来、1年1カ月ぶりとなります。
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2024年から実施予定の新NISAによって、非課税証券投資口座が恒久化されることになり、投信を利用した長期資産形成が促進される見通しです。このため、個人投資家の関心が高まっていると考えられます。
私も新NISAに向けて既存の投資信託をどうするべきか、新NISAにいくら積み立てしようか、エクセルでいろいろシミュレーションしていますが、やはり銘柄選定よりも、早期にコツコツ積み立てることが大切だと思います。
SBIハイブリッド預金・SBI証券
SBI総資産7,453,215(+353,215)
SBI証券では米国株・IPOにチャレンジ。
先月は追加購入は無しです。いまいち欲しい銘柄が見つからず、購入タイミングが難しい。
一部の塩漬けを抱えながら、定期的に微益なものを売る日々を続けております。
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先月に引き続きスタンスは変わらずコロナ禍からの立ち直りとリセッション。私はリスクを取らない派にポジション取っておきます。
IPOは今月も負けまくり。しゃあないですね〜（笑）
ウェルスナビ
総資産845,136(+195,136)
久々の含み益30％突破。これは嬉しいです🌱
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PFについて今月は
・VTI(Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF)
・VEA(Vanguard Tax Managed Fund FTSE Developed Markets ETF)
をメインで購入してくれました🌱手数料はお高めですが、圧倒的なパフォーマンス。これからも継続で育てていきます。
「WealthNavi（ウェルスナビ）」は2023年 オリコン顧客満足度®調査の「ロボアドバイザー」ランキングで3年連続の1位を獲得しました(株式会社oricon MEが実施した顧客満足度に基づく)。WealthNaviは、3年連続で、評価項目別では「運用設定のしやすさ」「運用実績の納得感」「情報提供の充実さ」「キャンペーン」「セキュリティ」の5項目で1位を獲得しています。
自身の使っているサービスが世の中で評価されているのは非常に嬉しいです。これからも応援します📣
今回は手短ですが、ここまでとさせていただきます。
本日は最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
