更新日:2025/12/14
はじめに
こんにちは！ 29歳サラリーマンのたろうです。今回はNISAつみたて投資枠で、オルカンとS&P500を同時に積み立ててみたので、パフォーマンスを比較したいと思います📝
どちらも定番の投資信託ですが、机上のデータや定性的な情報ばかりで、自分のお金を使った場合どうなるのかが一番知りたかった為、体験談として本記事を残します🔥
前提
つみたて期間:2年間(2024年1月-2025年12月)
金額:
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）→5万円/月
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）→5万円/月
口座:NISAつみたて投資枠
結果
(引用:楽天証券)
2年間の評価額は次のとおりです。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
時価評価額1,521,532円、
評価損益はプラス321,532円で、
増加率は26.79%。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
時価評価額1,522,551円、
評価損益はプラス322,551円で、
増加率は26.87%。
どちらもほぼ同じ水準まで増え、2年間で約26〜27%のプラスとなりました。年率に直すとおよそ13%程度で、個人の積立投資としてはかなり良い結果だと感じています🌱
まとめ
今回はNISAつみたて投資枠で、オルカンとS&P500を同時に積み立ててみましたので、パフォーマンスを比較しました！
この結果を見て改めて思ったのは、銘柄選び以上に「続けること」の影響が大きいという点です。やったことは、毎月自動で積立をする設定をしただけで、相場が上下しても基本的には何もしていません📈📉
オルカンは分散、S&P500は米国に集中とよく言われますが、少なくともこの2年間では、体感できるほどの差はありませんでした。どちらを選ぶかで悩み続けるより、早く投資を始めて市場に居続ける方が、結果に直結しやすいと感じます。
短期の値動きに振り回されず、時間を味方につける積立投資は、精神的にも負担が少なく、普通の会社員でも無理なく続けられます。今回の数字は、NISAつみたて投資枠での長期積立が現実的な選択肢であることを示す一例だと思います📝
本記事が参考になれば幸いです。最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
