更新日:2025/2/1
はじめに
こんにちは！ 29歳サラリーマンのたろうです。愛知県内で妻と子の3人で楽しく暮らしております🍓
今回は2025年2月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。資産運用に悩んでいる方は、今後のスタンスや購入している銘柄なども一部公開していますので、参考になれば幸いです。
総資産
総資産:約2980万円
先月から20万程資産が増えましたが、ここ数ヶ月停滞気味で、なかなか夢の3000万に到達しません。かなり手強いですね。
足を引っ張っている要因が国内の個別株。新NISAで年初は2024年1月のように大きく上がらないかなーと期待していましたがなかなか奮わず。次回以降に持ち越しです。皆様からの各媒体での応援コメント、非常に励みとなっております🙇
楽天証券
総資産 15,925,318(利益+ 4,925,318)
楽天証券では新NISA口座を開設し、国内株・投資信託・米国株を購入。利益の8割は投資信託、2割は個別株のキャピタル/インカムゲインです。投資信託は含み益400万を行ったり来たり、このまま上がってくれることを祈ってます📈
(引用:楽天証券)
(楽天証券に関して、以下は先月と同じコメント、特にスタンスに変更無しです。)
新NISAで購入した投資信託達は全て含み益、去年から放置している積立NISAも大幅な含み益で一安心です。
私のようなアメリカに手厚めのポートフォリオ、特にS&P500やオールカントリー（オルカン）に注力している方にとって、トランプ氏の政策は注目すべきポイントです。
減税や通商政策が米国企業の競争力にどのように影響するか、エネルギー規制の撤廃が関連銘柄に追い風となる可能性はあるのか、これまでの半導体のような個別で大化けする業界を探して行きたいものですね。
個人的には税制の変化やエネルギー関連政策は、株価や市場全体に大きな影響を及ぼす可能性があるため、引き続き注視していきたいですね🍔
SBI証券
SBI総資産 9,985,372(+885,372)
SBI証券では、国内株・米国株を購入し、IPOにも応募しています。米国株の含み益や配当金がこの口座の資産を育ててくれていますが、一部の塩漬け株がとにかく絶不調で、ずっと含み損を抱えています。具体的な含み損銘柄についてはこちら👈をご覧ください。
先月と比較して含み損が10万ほど増えてしまいました。詳細な銘柄は伏せますが、上記のリンクの含み損銘柄から新たに
・電力関連 1銘柄
・飲食関連 1銘柄
が追加となりました。配当金や優待があるので、長期で挽回していきます💪
ウェルスナビ
総資産:1,391,590(+541,590)
(引用:ウェルスナビ)
運用期間は5年を超え、含み益は64%程度。個別で見ると米国株(VTI)がダブルバガーの圧倒的なパフォーマンス。次いで金、日欧株(VEA)、不動産(IYR)と続いています。
ウェルスナビとは別に個別株も嗜んでますが、日本株より米国株の方がパフォーマンスが良いので今年から米国株の割合を増やそうと思ってます。
(引用:ウェルスナビ)
今月の購入は、新興国株(VWO)がメイン。去年の末は日欧株(VEA)を手厚く購入していたので、ウェルスナビ内の傾向が変わってきてます！
ウェルスナビは現時点で85万円入金してますが、含み益だけで55万円ほど。もう少し多めに入金しておけばと後悔するくらいのパフォーマンスですね🌱
また2024年7月5日時点で、預かり資産1兆3,000億円を突破したとのこと。2ヶ月で1000億円程度増えてますね！
最近ウェルスナビの投稿をすると手数料が高いから意味がないと厳しいDMを頂いたりします。そんなに強く言わなくてもって思うくらい凹んでます。。。
手数料はこの5年で38,000円程かかっていますが、それ以上のメリットを感じている今日この頃です。
これからも応援させてください〜🌱
本日は以上となります。最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
