更新日:2024/1/1
はじめに
こんにちは！ 27歳サラリーマンのたろうです。愛知県内で妻と2人でのんびり楽しく暮らしております🍓
明けましておめでとうございます、今年もよろしくお願いします㊗️
今回は2024年1月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。資産運用に悩んでいる方は、一例としてインプットしていただければ幸いです💰
総資産
総資産:約2438万円
先月から約100万円増加。念願のボーナス入金と投資信託の含み益の増加が大きな要因です。
先月は日経平均が乱高下していましたが、新NISAに備えてひたすら株を買いたい欲を抑え、成長投資枠用の資金として保有していますので、今年からは本腰を入れていきます。
楽天銀行・楽天証券
総資産 12,278,279(利益+ 2,418,279)
楽天証券では国内株・投資信託を購入💰
利益の7割は投資信託、3割は国内株のキャピタル/インカムゲインです。
(引用:楽天証券HP)
投資信託は約4年間の投資で35-40％程度の含み益となりました。途中で運用成績の悪い銘柄や手数料の高い銘柄を売却して、お気に入りのポートフォリオが完成しました。
(引用:楽天証券HP)
特に『たわらノーロードNYダウ』は含み益95%と人生初のダブルバガーまであと少し。
(引用:楽天証券HP)
本ポートフォリオは特定口座がほとんどで、新NISAに向けて投資信託を取り崩す方も多いですが、私はこのまま持ち続けます🌱
今後数十年頑張って働いて新NISAの非課税枠1800万円を追加で投入しようという仕事のモチベーションアップにも繋がりますので、この放置した銘柄は都度情報更新していきます
SBIハイブリッド預金・SBI証券
SBI総資産8,591,935(+491,935)
SBI証券では米国株・IPOにチャレンジ。円高になった為、先月よりも米国株の円建ての資産が減ってしまいましたが、高配当銘柄から続々と配当金が入ってきました。嬉しいですね。
長期保有として大人気のタバコ銘柄、BTI(ブリティッシュアメリカンタバコ)、2023年11月時点の情報では、配当利回りは直近で8-9%と異常なまでの高配当で投資家には人気の銘柄もなっております。
配当性向は70%と個人的には少し高めの銘柄ですが、PBRも0.8程度と割安感があります。タバコは景気悪化時にもなかなか需要は落ちず、BTIはディフェンシブ銘柄と呼ばれることもあります！
ウェルスナビ
総資産1,005,718(+295,719)
今回はウェルスナビの進捗です。
(引用:ウェルスナビ)
念願の100万円に到達しました！嬉しい！
含み益は40%超えとなっており、今後下落するかもしれませんが、記念に残しておきます！
(引用:ウェルスナビ)内訳をよく見ると、米国株のVTIが60%超え、米国の長期金利引き下げに伴う株価がソフトランディングすれば、このまま上昇していきますね。
ただ上記は能天気なハッピーストーリーですので、最悪の事態も想定して淡々と積み立てていけるウェルスナビ。
(引用:ウェルスナビ)
手数料はお高めですが、それに負けないくらいメリットもあるウェルスナビ。長期にわたってコツコツ積み立てていきますので、定期的に情報発信していきます📚
今月の総資産公開は以上になります。最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️
