更新日:2024/8/1
はじめに
こんにちは! 28歳サラリーマンのたろうです。愛知県内で妻と子の3人で楽しく暮らしております🍓
今回は2024年8月時点の総資産と今後の戦略をお話しします。資産運用に悩んでいる方は、今後のスタンスや購入している銘柄なども一部公開していますので、参考になれば幸いです。
総資産
総資産:約2780万円
先月から資産を50万ほど増やすことが出来ました。プライベートで大きな出費をした為、資産が減ると予測していましたが、オルカンやS&P500系の投資信託の含み益増加や個別株で大きく当てた為、まさかの50万円増加📈
個別株で大きく当てた銘柄はS&P500の構成銘柄を細かく調べて購入しましたが、高配当な上に新NISA口座の為、今後も心穏やかに保有できます。少しキャッシュが多くなってきたので、株を少し買ってPF調整をした楽しい1ヶ月でした。 皆様からの各媒体での応援コメント、非常に励みとなっております🙇
楽天証券
総資産 14,003,400(利益+ 4,658,400)
楽天証券では新NISA口座を開設し、国内株・投資信託・米国株を購入。利益の7割は投資信託、3割は個別株のキャピタル/インカムゲインです。
楽天証券では初めて保有資産が1,400万円を突破しました。日経平均は4万円台をウロウロしており、なかなかトレードする気にはなりませんが、この状態が数ヶ月続いたので流石にトレード欲に負けて、遊び程度でコロコロスイングトレードしてます。
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株主優待は期限ギリギリで駆け込む頻度が増えて大忙しです(笑)
SBI証券
SBI総資産 10,013,289(+913,289)
SBI証券では、国内株・米国株を購入し、IPOにも応募しています💰
SBIの国内株が先月までかなりの含み損を抱えていましたが、少し落ち着いた為、前月より+10万程度増えてます。個別株のグロースでしたので相場と関係なく動きます。怖いです😱
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米国株は配当金をコツコツ積み立てています。高配当で投資家から人気のブリティッシュアメリカンタバコ(BTI)。2023年の下期売上高は前年同期比1.47%減とヨコヨコ。一方で純利益は大幅源。これには米国事業不振の要因があるとのこと。具体的には2017年に買収した米国大手のたばこ企業『レイノルズアメリカン』が米国タバコ市場の変化による業績不振とのこと。
これだけの悪材料がありつつも、株価は暴落はせずこの一年で微減。無配になったら流石に売りますが、高配当の魅力で買ってる投資家が多いと思います。私も引き続き保有して高配当の恩恵を受けたいと思います。
ウェルスナビ
総資産1,309,225(+519,225)
まだまだウェルスナビの快進撃は止まりません。含み益は先月から継続して65%超え、米国株(VTI)の積立パフォーマンスも90%を超えてますので引き続き夢のダブルバガーを目指しています🌱
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7月の購入は日欧(VEA)、新興国(VWO)、金(IAU)、となっており、米国(VTI)は購入せず。
6月と同じ傾向で引き続き米国株は控えめですが、金をまだまだ買っていることがわかりました。まだ金価格騰がるんですかね〜📈
ウェルスナビは現時点で79万円入金してますが、含み益だけで50万円ほど。
もう少し多めに入金しておけばと後悔するくらいのパフォーマンスですね🌱
また2024年7月5日時点で、預かり資産1兆3,000億円を突破したとのこと。2ヶ月で1000億円程度増えてますね!
今月の進捗はほぼほぼ先月と変わらず、穏やかな気持ちで積立できてます。
いつか来る暴落に備えて、含み益をどんどん伸ばして行ければと思います。含み益は幻なので、なくなるリスクもきちんと覚悟して積み立てて行ければと思います。
手数料はこの4年半で30,000円程かかっていますが、それ以上のメリットを感じている今日この頃です。
これからも応援させてください〜🌱
今月の総資産公開は以上になります。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました!
今後も皆様の役に立つ情報を発信できるよう精一杯頑張っていきますのでよろしくお願いします☺️